Нашествие “дропов” в Казахстане
В Республике Казахстан всё чаще фиксируются случаи интернет-мошенничества под видом инвестиций через мошеннические торговые платформы. Особенность таких схем заключается в том, что деньги жертв направляются не на счета инвестиционных компаний, а на банковские карты третьих лиц (так называемых дропов). Эти лица используются как “прокладки” для вывода средств. Более подробно ознакомиться с информацией, кто такие “дропы”, можно в Википедии.
Что делать если торговый счёт пополнялся через карты так называемых “дропов”?
Если ваши деньги были отправлены не на счёт компании, а дропу, это не делает перевод законным. Казахстанское законодательство предусматривает несколько способов защиты и восстановления нарушенных прав. Это уголовный и гражданский процессы.
Если вы перевели деньги под предлогом “инвестиций” в трейдинг, а получателями оказались физические лица, вы имеете право добиваться возврата средств используя юридические механизмы. Существует два самостоятельных юридических механизма, предусмотренных законодательством Казахстана:
Вариант 1: Обращение в полицию с заявлением о возбуждении уголовного дела
В подобной ситуации налицо признаки преступлений, предусмотренных следующими статьями УК РК:
Ст. 190 УК РК “Мошенничество, т.е. хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.”
Ст. 218 УК РК “Легализация (отмывание) денежных средств, полученных преступным путём”;
Ст. 262 УК РК “Создание и участие в организованной преступной группе”, если дропы действовали согласованно.
Цели такого обращения
- инициировать досудебное расследование для установления личности дропа (дропов)
- добиться ареста счетов получателей (дропов)
- получить статус потерпевшего, чтобы участвовать в уголовном процессе;
- использовать материалы дела для гражданского иска
Пример заявления в полицию (Казахстан)
ЗАЯВЛЕНИЕ
о совершении уголовного правонарушенияЯ, [Ф.И.О.], ИИН [___________], паспорт [________], проживающий по адресу: [________], настоящим сообщаю, что стал (стала) жертвой мошеннических действий, совершённых группой лиц.
По информации, размещённой на интернет-платформе [название], я якобы получал (получала) доступ к услугам торговли инвестиционными продуктами. В период с [дата] по [дата] я перевёл (перевела) денежные средства в сумме [сумма, валюта] на банковские карты неизвестных мне физических лиц, по указанию представителя платформы, который (которая) представился (представилась) как (указать имя и фамилию).
Позже выяснилось, что никакие инвестиционные услуги мне предоставлены не были, реальный доступ к средствам у меня отсутствует, а вывод средств невозможен. Считаю, что указанные действия носят признаки состава преступления предусмотренного признаками ст. 190 и 218 УК РК.
На основании вышеизложенного прошу:
1.Возбудить уголовное дело;
2.Провести проверку и установить всех лиц, причастных к хищению моих средств;
3.Признать меня потерпевшим.
К заявлению прилагаю:
1.выписки с банковских счетов;
2.скриншоты переписки;
3.данные сайтов, контактных лиц.Дата: __________
Подпись: __________
Вариант 2: Иск в суд о взыскании с получателя необоснованного обогащения
Правовая основа: Гражданский кодекс Республики Казахстан. Если вам известны имена и реквизиты получателей, вы имеете право обратиться в гражданский суд с иском на основании ст.953 ГК РК
Статья 953. Обязанность возвратить неосновательное обогащение
1. Лицо (приобретатель), которое без установленных законодательством или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (неосновательно обогатилось) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество, за исключением случаев, предусмотренных статьей 960 настоящего Кодекса.2. Обязанность, установленная пунктом 1 настоящей статьи, возникает также, если основание, по которому приобретено или сбережено имущество, отпало впоследствии.
3. Правила настоящей главы применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего или третьих лиц либо следствием события.
Если ваши деньги попали на счёт физического лица без законных оснований, вы имеете право требовать их возврата через суд.
Условия для подачи гражданского иска.
- получатель – дееспособное лицо, проживающее на территории Республики Казахстан.
- у получателя (дропа) не было правовых оснований получить эти деньги.
- дроп не исполнял никаких обязательств перед истцом, не предоставлял обещанных услуг и не возвращал полученные средства.
- у вас есть доказательства перевода (квитанции, выписки).
- деньги не были возвращены добровольно, письменная претензия направлялась, но удовлетворения или ответа не последовало.
Что можно просить суд в рамках гражданского процесса?
- наложить обеспечительные меры (например, арест на имущество ответчика).
- взыскать всю сумму перевода.
- взыскать пеню или проценты за удержание средств.
К сожалению, мы не можем предоставить образец искового заявления в суд, поскольку такое заявление необходимо разрабатывать индивидуально для каждого конкретного случая. Для подготовки иска в суд необходимо заручиться профессиональной юридической поддержкой. Судебный процесс требует точного соблюдения всех норм, а грамотный юрист существенно увеличивает шансы на возврат утраченных средств.
Почему нужно обратиться к юристу?
Потому, что процедура подачи иска о неосновательном обогащении требует:
- точного оформления искового заявления по ГПК РК и грамотного обоснования правовой позиции
- умения собирать и правильно представить доказательства в суде
- владения судебной практикой.
- без юридической поддержки велика вероятность, что иск будет отклонён по процессуальным основаниям или из-за недостатка доказательств.
Поэтому настоятельно рекомендуется обратиться к квалифицированному юристу, который:
- проанализирует вашу ситуацию;
- оформит и подаст исковое заявление
- представит ваши интересы в суде
- обеспечит ходатайства о наложении обеспечительных мер (например, ареста на имущество ответчика).
Важно знать
чем раньше вы начнете действовать, тем больше шансов вернуть деньги
даже если “дроп” утверждает, что деньги “переслал дальше”, он несёт гражданскую ответственность за всё, что получил на свой счёт.собирайте документы: чеки, скрины, номера счетов, имена посредников.
фиксируйте переписку: даже в мессенджерах скриншоты могут быть доказательством.
если в отношении получателя денег (дропа) возбуждено уголовное дело, иск может быть заявлен в рамках уголовного процесса – через подачу гражданского иска в уголовном деле. В этом случае помощь юриста также крайне важна, чтобы не допустить процессуальных ошибок.
| Если вы стали жертвой мошенников и хотите вернуть свои деньги от брокера форекса – обращайтесь к нам за помощью! |
