В Казахстане продолжают выстраивать системную защиту от финансовых мошенников. Речь идет уже не только о реагировании после преступления, а о попытке остановить подозрительные операции до того, как деньги успеют уйти злоумышленникам. В центре этой работы находится Антифрод-центр, созданный на базе Национальной платежной корпорации Национального банка Казахстана.
По данным платформы, уже зафиксированы десятки тысяч инцидентов, значительная часть которых связана именно с мошенническими действиями. Среди наиболее распространенных схем остаются фальшивые звонки, фиктивные онлайн-магазины, лжеинвестиционные предложения, обман через социальные сети и кредитные аферы. Такие форматы показывают, что преступники активно используют как классические телефонные сценарии, так и цифровые каналы коммуникации.
Антифрод-центр работает как единая технологическая система обмена данными. К ней подключаются банки, платежные организации, микрофинансовые компании, мобильные операторы и другие участники рынка. Смысл платформы — быстро передавать информацию о подозрительных действиях и снижать риск того, что человек под давлением мошенников оформит кредит или переведет деньги на сомнительный счет.
Если, например, оператор связи выявляет признаки мошеннического звонка, эта информация может быть учтена финансовой организацией. В таком случае банк получает дополнительный сигнал риска и может приостановить выдачу кредита или перевод средств до выяснения обстоятельств. Это позволяет не просто фиксировать факт обмана, а вмешиваться в ситуацию на раннем этапе.
Сейчас к платформе подключено более 250 участников. Благодаря применению искусственного интеллекта удалось предотвратить мошеннические операции примерно на 2,8 млрд тенге, а пострадавшим клиентам вернули более 500 млн тенге.
При этом специалисты подчеркивают: технологии сами по себе не решают проблему полностью. Искусственный интеллект помогает быстрее выявлять подозрительные закономерности, но эффективность системы зависит от людей, которые умеют правильно анализировать сигналы, принимать решения и управлять рисками. Поэтому развитие антифрод-инфраструктуры напрямую связано не только с цифровыми инструментами, но и с подготовкой квалифицированных кадров.
Отдельное направление борьбы — противодействие дропперам и лжепредпринимателям. Через такие звенья часто проходят похищенные деньги, поэтому их выявление делает мошеннические схемы дороже, сложнее и менее устойчивыми. Чем быстрее финансовые организации и правоохранительные органы обмениваются информацией, тем меньше у преступников времени на вывод средств.
Антифрод-центр был запущен 22 июля 2024 года. Его основная задача — объединить участников финансового рынка и госструктуры в единую систему, способную оперативно выявлять подозрительные транзакции, блокировать рисковые операции и снижать ущерб для граждан.
Финансовое мошенничество остается одной из самых заметных угроз для населения, но Казахстан постепенно переходит от точечной реакции к комплексной модели защиты. В этой модели важны сразу три элемента: технологии, обмен данными и внимательность самих граждан. Именно их сочетание может сделать преступные схемы менее эффективными и помочь людям сохранить свои деньги.
